안녕하세요.
캐나다 타일노예입니다.
이번 주식 종목 분석 포스팅에서는
다우지수를 추종하는 ETF인 DIA ETF.
DIA에 대해서 알아보겠습니다.
일단 DIA ETF 기본정보에 대해서 간단하게 알아보겠습니다.
DIA는 다우존스지수를 추종하는 ETF 상품이고 정식명칭은 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF입니다.
다우존스지수는 미국 다우존스사에서 발표하는 주가지수이고 뉴욕 증권시장에 상장되어있는 우량기업 30개를 기준으로 산출하는 주가지수를 말하며 미국 증권시장의 대표적인 주가지수 중 하나입니다.
DIA는 그 다우존스 산업평균 지수를 그대로 추종하는 ETF입니다.
DIA 운용수수료는 0.16% 이고 배당률은 1.69% 즉 한 주당 5.87$의 배당금을 받을 수 있습니다.
배당률과 배당금은 주가 상황에 따라서 변동하며 추정치이니 대충 이 정도이다라고 생각하면 됩니다.
DIA 섹터별 보유현황입니다.
QQQ,SPY는 기술주, 즉 우리가 익히아는 빅테크(구글,애플,마이크로소프트,아마존 등)으로 25%정도로 구성되어있는데
DIA는 금융주,헬스케어,소비재로 주로 구성되어있습니다.
DIA ETF 보유 상위10 종목입니다.
홈디포(HD),골드만삭스(GS),마이크로소프트(MSFT),맥도날드(MCD),비자(V) 등으로 QQQ,SPY와는 보유종목이 확연하게 다릅니다.
전통적으로 가치주,우량주,소비재의 비율이 높은 편이며 기술주가 포트폴리오에 포함이 안 된 것은 아니지만 비율이 투자자들에게 인기를 끄는 ETF, QQQ,SPY에 비해서 기술주 보유가 상당히 적습니다.
최근 5년간 다른 ETF 상품과 비교한 그래프입니다.
DIA는 파란색
SPY는 노란색
QQQ는 연청색
QQQ에 포함된 기업들이 최근 몇 년간 폭풍 성장을 했기때문에 QQQ와 비교가 무리라 할 지라도 SPY와 비교해도 5년간 수익률이 현저하게 차이납니다. DIA vs SPY가 거의 20% 가까이 차이나기때문에 5년동안 이 정도 차이면 상당히 차이가 많이 나는 겁니다. 거기다가 수수료나 배당률이 SPY에 비해서 매력적인 조건이냐? 그것도 아닙니다.
DIA 운용수수료가 0.16% SPY는 운용수수료가 0.09%입니다. 수익률도 SPY에 비해서 떨어지고 운용수수료도 높고 DIA가 다른 유명한 ETF에 인기와 매력이 떨어지는 게 너무나 당연해보입니다.
과거를 기준으로 백테스트 해보겠습니다. DIA가 그럼 SPY에 비해서 리스크가 적냐?
이것도 아닙니다.
물론 과거 기록을 기반으로 시뮬레이션 해보는 것이기 때문에 미래에도 그럴 것이다라는 전제는 아닙니다.
하지만 DIA가 SPY에 비해서 운용수수료도 높고 수익률도 떨어지는데 리스크가 적었냐라는 걸 보고싶어서 테스트해봤습니다.
기준은 8년이고 10000$을 투자했을 때 얻은 결과이고 연평균 수익률에서도 차이를 보이며 최종금액도 당연히 SPY에 밀립니다.
리스크를 확인할 수 있는 최대낙폭(MDD)에서도 SPY보다 최대낙폭이 더 높습니다.
그야말로 SPY와 비교해서는 수익률도 떨어지고 리스크도 더 높고 운용수수료도 높고 제 짧은 투자의견으로는 전혀 투자할 가치를 못 느끼겠습니다.
포스팅할 때 마지막에 간단하게 표를 만들어서 추종지수,운용수수료,배당률들을 정리하는데 DIA는 그럴 가치를 못 느끼겠고 귀찮네요.
그래서 정리하면
1.DIA는 다우존스 산업평균지수 추종 ETF이다.
2.DIA의 운용수수료는 0.16%
3.DIA의 배당률은 1.69% 배당금은 주당 5.87$ 둘 다 추정치.
4.DIA는 SPY에 비해서 투자매력이 현저하게 떨어진다. 운용수수료가 더 높고(SPY는 0.09%) 수익률은 SPY에 비해서 떨어지고 리스크도 SPY에 비해서 높다.
5.DIA 개인적인 짧은 식견으로는 SPY에 투자가 더 매력적으로 생각된다. DIA에 투자할 가치를 SPY,QQQ같은 상대적으로 훨씬 투자가치가 높은 ETF가 존재하는데 DIA를 투자할 이유를 못 찾겠다.
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