안녕하세요.
캐나다 타일노예입니다.
S&P 500 대표 ETF SPY에 대해서 포스팅 한 적 있는데
이번 포스팅에서는 S&P 500 레버리지 2배,3배 ETF 정보와 비교 및 분석을 해보겠습니다.
SPY에 대해서는 따로 포스팅 한 적이 있어서 링크만 달아놓겠습니다.
2022.02.07 - [투자/주식,ETF 종목 분석] - SPY ETF 정보 및 분석(SPY)
SPY ETF 정보 및 분석(SPY)
안녕하세요. 캐나다 타일노예입니다. 이번 주식 종목 분석 포스팅에서는 미국 ETF를 대표하는 SPY에 대해서 정보 및 분석 포스팅을 하겠습니다. 미국 주식시장을 대표하는 지수 3가지 S&P 500,다우
canadatilesetter.tistory.com
SPY,SSO,UPRO 간단한 정보,운용수수료 등만 짚고 넘어가겠습니다.
| 티커(종목명) | SPY | SSO | UPRO |
| 추종 지수 | S&P 500 | ||
| 레버리지 | S&P500(순한맛) | S&P500 2배(중간맛) | S&P500 3배(매운맛) |
| 상장일 | 1993.01.22 | 2006.06.19 | 2009.06.25 |
| 운용자산규모 | $ 407.21B | $ 4.77B | $ 3.32B |
| 운용수수료 | 0.09% | 0.91% | 0.93% |
| 배당률 | 1.30% | 0.17% | 0.05% |
| 현재 주가 | $455.86 | $67.08 | $66.43 |
| https://canadatilesetter.tistory.com/ | |||
SPY는 S&P 500을 추종하는 ETF이고 SSO와 UPRO도 같은 S&P 500을 추종하지만 레버리지 2배,3배 ETF 상품입니다.
운용자산규모는 S&P 500 대표 ETF여서 SPY가 압도적으로 높습니다. SSO,UPRO는 레버리지 ETF여서 고위험 ETF 상품이기때문에 자산규모가 상대적으로 작습니다.
SPY의 운용수수료는 0.09%로 S&P 500 추종 ETF IVV,VOO 0.03%보다 높은편이고
S&P 500 레버리지 상품인 SSO,UPRO는 운용수수료가 0.91%,0.93%로 상당히 높은 편입니다.
배당률은 주가 상황에 따라서 변하기 때문에 SPY가 1.3% SSO,UPRO는 배당금이 있긴있지만 아주 미미한 수준이기 때문에 거의 없다고 보셔도 무방합니다.
SSO와 UPRO는 레버리지 2배,3배 ETF기 때문에 SPY에 비해서 상승도 2배,3배 물론 하락도 2배,3배로 움직이는 고위험 레버리지 ETF여서 투자할 때 유의하셔야합니다.
1배,2배,3배 레버리지 사이에 괴리감이 존재하기 때문에 실제로는 2배,3배가 조금 넘습니다.
SPY,SSO,UPRO의 보유종목은 S&P 500 에서 시가총액 등 S&P 500 안에 있는 기업 중에 비율별로 분산되있고
같은 지수를 추종하고 보유종목이 비슷하거나 같다고 보시면 되기 때문에 SPY 보유종목 상위10위 기업 목록으로 넘어가겠습니다. SPY와 비교하면 SSO와 UPRO는 보유종목이 차이가 나기는하지만 그냥 야후 파이낸스같은 곳에서 보유종목 검색해보시면 됩니다. 파생상품이 껴있어서 SPY 기본 보유종목과 다소 차이가 나는 것은 사실이지만 기본적으로 S&P 500을 추종하기 때문에 대충 넘어가겠습니다. 미국 주식시장에서 시가총액이 큰 , 즉 덩치가 큰 기업들이 비율이 높고 흔히 기술주라고 불리는 종목들이 4분의 1을 차지합니다. SPY 포스팅에서 자세히 써놨으니 그 내용 참고하시면 됩니다.
최근 5년간 SPY vs SSO vs UPRO 주가 비교 그래프입니다.
SPY는 파란색
SSO는 노란색
UPRO는 에메랄드색
2020년 상반기에 위기가 있었지만 결국에는 이겨내고 주가 상승을 보여줬지만 그래프에서 보시면 아시겠지만 엄청난 폭락이 있었기 때문에 레버리지 2배,3배 ETF는 그 하락폭이 SPY보다 훨씬 큽니다.
물론 상승이 2배,3배 이상 되는 것도 맞지만 주식투자가 항상 폭락,하락에 대비해야 하는 게 기본 조건이기 때문에 투자에 정말 유의하셔야합니다. 30~40% 단기간에 빠져버리면 주린이,주식초보 아니 그 누구라도 견뎌내기가 쉽지 않습니다.
그러한 이유로 SSO와 UPRO에 투자를 결정하셨다면 절대 투자금 전체를 한번에 투자하지마시고 총 투자 금액을 30~40회로 나눠서 적립식,추가매수를 하셔야합니다. 레버리지 ETF 투자에서 정말 중요한 부분이며 하락시에도 버틸 수 있는 근거가 됩니다. 추가매수로 꾸준히 평균매입단가를 낮춰주는 관리,지속적인 관리를 해줘야합니다.
SPY 연도별 수익입니다. SPY,SSO,UPRO 상장일이 달라서 2010년 기준으로 했습니다.
꾸준히 수익을 가져다줬고 중간에 코로나로 인해 미국 주식시장 전체가 빠져버렸지만 이겨냈습니다.
2010년~2021년까지 총 12년 SPY 연도별 평균수익률은 15.59%
SSO 연도별 수익입니다.
2010년~2021년까지 총 12년 SSO 연도별 평균수익률은 28.85%
UPRO 연도별 수익입니다.
2010년~2021년까지 총 12년 UPRO연도별 평균수익률은 42.46%
정리해서 표로 만들어보면
| 티커(종목명) | SPY | SSO | UPRO |
| 수익률 | 15.59% | 28.85% | 42.46% |
| 2010년 기준으로 총 12년,2010~2021년까지 연도별 수익률을 합산 후에 12로 나눈 평균 수익률입니다. 상장일이 달라 2010년 기준으로 평균 수익률을 구한 값입니다. https://canadatilesetter.tistory.com/ |
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같은 S&P 500을 추종하는 ETF지만 레버리지 2배,3배 상품이기 때문에 총 기간이 같지만 차이가 많이 납니다.
장기적으로 10년정도 투자했으면 놀라운 수익률을 가져다 준 건 맞지만 UPRO는 레버리지 3배 상품 중간에 보시면 2018년도에 -25%의 하락을 보여줬는데 이게 엄청난 하락인 게 빠지기 시작하기 전에 들어가서 평균매입단가가 높은 고점에 물려있는데 폭락이 시작되면 -50%,-60% 또는 더 심하게 빠져버립니다.
계좌가 완전히 녹아내릴정도로 빠져버리는 게 레버리지 ETF의 위험입니다.
주린이,주식초보 그 누구라도 -50% 이상 이렇게 빠져버리면 정말 금전적으로 심리적으로 버티기 힘들어집니다.
그 이유로 다른 개별종목,ETF도 마찬가지지만 레버리지 ETF는 투자금 전체를 한번에 투자하지말고 30~40회로 나눠서 떨어질 때마다 추가매입을 해서 평균매입단가를 낮춰주는 게 핵심입니다.
그냥 무작정 다 투자하고 장기투자, 이런 식으로 방관하면 절대 안 됩니다.
운용수수료도 높은 레버리지 ETF이고 환전수수료,거래 수수료 등 여러가지를 감안하고 투자하셔야하며 거기다가 고위험군 레버리지기 때문에 그 리스크까지 감당하려면 조금씩 쪼개서 투자를 해야합니다.
백테스트를 해보겠습니다. 과거의 기준으로 투자했을 때 현재까지의 수익률을 알려주는 간단한 시뮬레이션입니다.
과거의 기반한 정보이기 때문에 앞으로도 이럴 것이다라고 예측하는 것이 아닙니다.
투자금 10000$로 10년동안 투자하고 장기보유했을 때 결과입니다.
UPRO는 연평균 수익률 39.01%로 투자금이 2.5배로 늘어났는데 최종 결과가 좋아보이지만 최대낙폭이 -60.53%입니다.
중간에 60% 넘게 빠지는 곤경에 빠질 수 있는 보통 MDD라고 부르는 최대낙폭입니다.
이 부분때문에 레버리지 상품을 굉장히 조심스럽게 접근해야하며 저런 최대낙폭을 견뎌낼 자신이 있어야합니다.
거기다가 높은 수수료,환전수수료,거래수수료 등 실제로 60% 더 심한 손해가 올 수 있습니다.
같은 10년동안 백테스트했을 때 결과지만 이건 매월 400불씩 꾸준히 적립식으로 10년동안 넣었을 때의 수익률입니다.
모든 숫자가 정확한 건 아니고 배당금도 반영되지 않았으니 대충 참고하는 용도로만 보시면 됩니다.
적립식이 한번에 투자금을 다 하는 것보다 유리하고 좋은 전략이라고 보여드리고 싶어서 대충 해봤는데
적립식이 수익률 측면에서 아주 긍정적인 모습을 보여줬습니다. 연 평균 수익률이 위에 썻던 거치식보다 훨씬 높고
그리고 중간에 최대낙폭도 추가매입으로 견뎌낼 수 있는 힘을 만들어줍니다.
투자 중간에 울며겨자먹기로 손해가 너무 심해서 버틸 수가 없어 손절을 하는 상황을 그나마 막아 줄 수 있는 전략입니다.
이번 주식 종목 분석 포스팅에서는 SPY vs SSO vs UPRO를 정보,비교,분석을 해봤는데
정리하면
1. SPY,SSO,UPRO는 S&P 500 추종 ETF이다.
2. 고위험 레버리지 상품이며 SPY1배(순한맛),SSO 2배(중간맛), UPRO 3배(매운맛) 버전의 레버리지 ETF 상품이다.
3. 운용수수료는 SPY 0.09% SSO 0.91% UPRO 0.93%로 SSO,UPRO는 레버리지 ETF여서 수수료가 아주 높다.
4. 레버리지의 이해가 필요하니 투자 전에 레버리지에 관해 공부를 해야한다.
5. 2배,3배 상품이기 때문에 상승도 2,3배 하락도 2,3배(실제로는 그 이상)
6. SSO,UPRO는 레버리지 ETF기 때문에 무조건 투자금을 쪼개서 분할매수해야한다.
7. 꾸준한 추가매수로 평균매입단가를 낮춰야한다.
8. SSO,UPRO는 SPY와 다르게 레버리지기 때문에 투자금 전체를 절대!!!! 한번에 투자해선 안 되고 꾸준히 관리해줘야한다. 꾸준히 물타기(추가매수)가 핵심이다.
항상 투자에 유의하시고 온라인 쇼핑할 때도 여기저기 어디가 싼가 비교해보고 사는데 주식은 내 돈을 투자하는 중요한 경제활동이니 남의 얘기,그렇다더라 이런 얘기 맹신하지마시고 본인이 스스로 알아보고 공부해서 이유있는 투자를 하시길 바랍니다.
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